Pourquoi devrais-je produire mes déclarations à temps?

Produire ses déclarations dans les délais c’est une étape cruciale vers la stabilité financière et la tranquillité d’esprit. Produire vos déclarations de revenus à temps vous permet d’éviter des pénalités et des intérêts coûteux, de recevoir rapidement les remboursements dus et de rester en règle avec l’Agence du revenu du Canada (ARC) ou Revenu Québec. 

C’est aussi l’occasion de faire le point sur votre situation financière, de cerner les déductions possibles et de planifier l’avenir. En restant au fait de vos obligations fiscales, vous pouvez réduire votre stress et vous concentrer sur la réalisation de vos objectifs financiers. 

La date limite de production de déclarations de revenus, fixée au 30 avril, s’approche à grands pas. Donc, voici quelques points à garder à l’esprit sur l’importance de produire vos déclarations à temps. 

Vous éviterez de payer des intérêts ou des pénalités.

Si vous produisez vos déclarations de revenus en retard et que vous devez de l’argent, l’ARC et Revenu Québec peuvent vous imposer des intérêts et des pénalités.

• Les intérêts sur vos impôts dus augmentent quotidiennement à partir du lendemain de la date limite.
• Les intérêts sur les pénalités sont imposés à partir de la première journée suivant la date limite de production.

Les pénalités pour production tardive sont de 5 % sur votre impôt à payer, plus 1 % pour chaque mois complet de retard, jusqu’à un maximum de 12 mois.

L’ARC imposera des pénalités pour production tardive et ajoutera des intérêts à vos impôts impayés à partir du 1^er mai 2025.

Si vous prévoyez de produire vos déclarations en retard parce que vous craignez d’avoir des impôts à payer et que vous ne pouvez pas les payer tout de suite, vous devez quand même le faire à temps. Vous éviterez ainsi de payer des frais supplémentaires en raison de pénalités pour production tardive.

Vous continuerez à recevoir vos prestations à temps.

La production tardive de vos déclarations de revenus peut avoir des conséquences importantes sur le versement de vos prestations. L’ARC utilise les renseignements contenus dans votre déclaration de revenus pour déterminer votre admissibilité à diverses prestations, comme l’allocation canadienne pour enfants, le crédit pour la TPS/TVH, l’Allocation canadienne pour les travailleurs et d’autres programmes provinciaux ou territoriaux. L’admissibilité est évaluée chaque année, donc, il est important de s’assurer que vos déclarations de revenus sont à jour. 

Si vous ne respectez pas la date limite de production de déclarations de revenus, le versement de vos prestations peut être retardé, voire interrompu, jusqu’à ce que vous les produisiez. Voici quelques dates de paiement de prestations qui pourraient être interrompuessi vous ne produisez pas vos déclarations à temps.

Vous obtiendrez votre remboursement plus rapidement – 2 132 $ en moyenne.

Si vous êtes admissible à un remboursement, le fait de produire vos déclarations en retard ou de ne pas les produire du tout peut signifier que vous ignorez de l’argent auquel vous avez droit. L’année dernière, le remboursement moyen demandé par les clients de H&R Block était de 2 132 $*. 

Plus tôt vous produisez vos déclarations, plus tôt vous recevrez votre remboursement ainsi que tous les crédits d’impôt que vous partagez avec votre conjoint(e) ou avec vos personnes à charge.

Vous contribuez à protéger votre identité.

Le vol d’identité et de renseignements fiscaux se produit lorsque quelqu’un utilise vos renseignements personnels. Les criminels produisent une fausse déclaration de revenus pour vous voler votre remboursement, vos crédits de la TPS/TVH et d’autres prestations. Vous pourriez ne pas vous rendre compte que vos renseignements personnels ont été volés jusqu’à ce que vous essayiez de produire vos déclarations et que celles-ci soient refusées parce qu’elles ont déjà été produites. 

Donc, produire vos déclarations à temps vous aide à éviter qu’une tierce personne utilise vos renseignements avant vous. Pour en savoir plus sur la manière de se protéger contre le vol d’identité et de renseignements fiscaux, consultez ce blogue : Comment puis-je me protéger contre le vol d’identité et de renseignements fiscaux? 

Quand dois-je produire mes déclarations?

La date limite pour produire vos déclarations de revenus de 2024 est le 30 avril 2025. Si vous êtes travailleur autonome, vous devez produire vos déclarations au 16 juin 2025. Toutefois, il est important de noter que tout montant dû doit être payé avant le 30 avril 2025. 

Pour éviter les pénalités pour production tardive, il est recommandé de produire vos déclarations de revenus bien avant le 30 avril si vous avez des revenus de travail autonome.

Si vous et votre conjoint(e) préparez vos déclarations ensemble et qu’un seul de vous deux travaille à son compte, vous pouvez toujours produire les deux déclarations d’ici le 16 juin, pourvu que le solde dû soit payé avant le 30 avril 2025.

Un allègement fiscal est-il offert?

Oui, des allègements fiscaux sont disponibles au Canada grâce à divers programmes conçus pour aider les contribuables à gérer leurs obligations financières. Des options de paiement peuvent souvent être négociées avec l’ARC, notamment des ententes de paiement partiel ou des ententes d’arrangement de paiement. 

L’ARC propose des dispositions d’allègement pour les contribuables qui peuvent annuler les pénalités et les intérêts ou renoncer à ceux-ci dans certaines situations, comme des circonstances extraordinaires, des difficultés financières ou des erreurs commises par l’ARC. 

Si vous devez des impôts et que vous ne pouvez pas les payer immédiatement, communiquez avec l’ARC avant qu’elle ne vous contacte. Cela vous aidera à mieux gérer la situation. Si vous avez besoin de conseils sur la meilleure façon d’aborder cette situation, les pros de l’impôt de H&R Block sont là pour vous aider.